КОНКУРС
на лучшую научную и научно-публицистическую работу по теме: Молодежная политика. 
Цифровая экономика.

Текущий номер

Депозитная политика банка: модели, инструменты, основные элементы

А.А. Панасенко, П.Я. Гаджиев

Депозитная политика банка: модели, инструменты, основные элементы

Монография


УДК 336, ББК 65

А.А. Панасенко, П.Я. Гаджиев. Депозитная политика банка: модели, инструменты, основные элементы . - М.: Международный издательский центр «Этносоциум», 2013. - 282 с.

© А.А. Панасенко, 2013.
© П.Я. Гаджиев, 2013.
© Международный издательский центр «Этносоциум», 2013.


СОДЕРЖАНИЕ

ПРЕДИСЛОВИЕ 7
РАЗДЕЛ 1. КЛЮЧЕВЫЕ АСПЕКТЫ РАЗРАБОТКИ ДЕПОЗИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА 10
1.1. Концептуальные основы привлечения депозитных ресурсов коммерческими банками 10
1.1.1. Основы функционирования банковского учреждения 10
1.1.2. Понятие доверия к банковской системе и факторы, его определяющие 13
1.1.3. Правовая защита банковского сектора, внешние и внутренние угрозы, которые влияют на финансовую стратегию банковского учреждения 16
1.1.4. Депозитные и недепозитные источники привлечения средств и их классификация 18
1.1.5. Депозитная политика банков 28
1.1.6. Анализ конкурентов и интегрированное управление риском 36
1.1.7. Особенности формирования депозитных ресурсов банка за рубежом 39
1.1.8. Банковская тайна и особенности ее соблюдения в разных странах мира 47
1.2. Способы и инструменты привлечения банками депозитных ресурсов 50
1.2.1. Понятие инструментария депозитной политики банка и его актуальность на современном этапе развития финансового сектора 50
1.2.2. Методы разработки, внедрения и корректировки инструментария депозитной политики банка 52
1.2.3. Направления банковской деятельности в сфере привлечения временно свободных денежных средств 55
1.2.4. Пять маркетинговых концепций конкурентного преимущества 58
1.2.5. Методология, подходы и методы управления депозитной политикой банка 61
1.2.6. Концепция четырех «Р» продавца и четырех «С» покупателя 65
1.2.7. Научная основа управления депозитной политикой банка 66
1.2.8. Система, законы и принципы управления процессом привлечения банками депозитных ресурсов 69
1.2.9. Этапы формирования депозитной политики банка, инструменты, способы и методы 73
1.2.10. Основные параметры оптимизации депозитной политики банка 77
1.2.11. Каналы депозитной политики 79
1.2.12. Балансировка банковских продуктов и услуг 81
1.2.13. Разработка модели денежного потока клиента в банке, особенности сотрудничества с корпоративными клиентами 87
1.2.14 Определение прибыльности клиента для банка и установление параметров взаимовыгодного сотрудничества 90
1.2.15. Особенности составления плана привлечения ресурсов и выбора конкурентной стратегии развития 95
1.2.16. Анализ зарубежных методик управления активами-пассивами 103
1.2.17. Настройка организационно-экономического механизма разработки и реализации депозитной политики банка 109
1.2.18. Применение нестандартных схем аккумуляции временно свободных ресурсов 116
РАЗДЕЛ 2. ПРАКТИЧЕСКИЕ ОСОБЕННОСТИ МОДЕЛИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА 121
2.1. Оценка ресурсного потенциала банка средствами современных экономико-математических методов 121
2.1.1. Роль и значение оценки ресурсного потенциала в обеспечении устойчивости банковского учреждения 121
2.1.2. Современные методы и способы оценки ресурсного потенциала банка 125
2.1.3. Критический анализ моделей оценки ресурсного потенциала банковских учреждений 135
2.1.4. Графоаналитический метод оценки ресурсного потенциала банка 138
2.2. Моделирование депозитных операций – неотъемлемый элемент разработки депозитной политики банка 141
2.2.1. Экономико-математические методы прогнозирования банковских депозитов – реалии современного банкинга 141
2.3. Имитационное моделирование депозитной политики банка 149
2.3.1. Ретроспективный анализ методов моделирования и планирования банковских операций 149
2.3.2. Характеристика метода имитационного моделирования 154
2.3.3. Разработка имитационной модели депозитной политики банка 156
2.3.4. Описание метода системной динамики Дж. Форрестера и морфологического анализа 159
2.3.5. Обзор специализированного программного обеспечения, реализация модели средствами пакета PowerSim 164
2.4. Оценка экономических последствий изменения финансовых результатов деятельности банка с использованием имитационной модели депозитной политики 168
2.4.1. Организационная схема функционирования имитационной модели 168
2.4.2. Апробация имитационной модели депозитной политики банка 171
2.4.3. Анализ адекватности имитационной модели депозитной политики банка 176
РАЗДЕЛ 3. ОЦЕНКА ЭФФЕКТИВНОСТИ РАЗРАБОТКИ, ВНЕДРЕНИЯ И РЕАЛИЗАЦИИ ДЕПОЗИТНОЙ ПОЛИТИКИ БАНКА 186
3.1. Критерии оценки эффективности депозитной политики банка 186
3.1.1. Понятие критерия, требования, которые выдвигаются к критериям эффективности депозитной политики банка, этапы их разработки 186
3.1.2. Критерий экономической выгодности 193
3.1.3. Критерий сегментации депозитного портфеля по клиентам, продуктам и рынкам 224
3.1.4. Критерии гарантированности осуществления и полноты выполнения 234
3.1.5. Критерий диверсификации ресурсов банка с целью минимизации риска 243
3.1.6. Критерий многовариантности форм и учета жизненного цикла банковского продукта 255
3.1.7. Критерий доступности и комплексности банковских продуктов и услуг 261
3.1.8. Критерий дифференцированного подхода к разным группам клиентуры и уровню соблюдения банковской тайны 264
3.1.9. Критерий рациональности расходов времени на обслуживание и наличие удобного для клиента режима работы банка 267
3.1.10. Критерий наличия комфортных условий и культуры обслуживания 269
Литература 270